Українські криптобіржі потрапили під удар: що буде з індустрією гемблінгу та клієнтами через блокування транзакцій

2 березня Binance, Kuna і Whitebit та інші українські кріптобіржі були змушені призупинити операції за допомогою банківських карт. Це обумовлено санкціями щодо банків і платіжних операторів, які допомагали операторам онлайн-казино і букмекерам ухилятися від сплати податків.

Поки немає інформації, скільки триватиме пауза. За рекомендаціями НБУ банки не обробляють high-risk транзакції, які мають відношення до гемблінгу, беттінгу і криптовалютам, — заявили в прес-службі Binance.

Біржі зіткнулися з серйозними наслідками, так як гемблінг — одна з найосновніших галузей, яку обслуговує кріпторинок. Але представники Binance вважають, що ситуація з блокуванням носить тимчасовий характер. Однак вони не дають прогнозів про те, скільки можуть тривати введені обмеження.

З'ясуємо, як пов'язані криптовалюта з гральним бізнесом, і з якими наслідками може зіткнутися індустрія і клієнти.

Зв'язок між криптою і гральним бізнесом

Національний банк України скоригував закони щодо банків, фінансових компаній та операторів платіжних систем. Таким чином, посилилися умови фінансового моніторингу платежів.

Нагадаємо, ще 31 січня Нацбанк розіслав українським банкам листи з новими вимогами щодо послуг інтернет-еквайрингу. З посиланням на відомості від правоохоронців там повідомлялося про схеми, які оператори гральної індустрії застосовують для приховування прибутку з метою ухилення від податків. Йдеться в тому числі про міскодінг, а головним каналом для приховування коштів стали саме криптобіржі.

Варто відзначити, що НБУ вже виявило банки, які сприяли гральним операторам у приховуванні прибутку. Одним з них є державний Укргазбанк. Він був оштрафований на 64,6 млн.гривень за порушення у фінансовому моніторингу. Саме на цей банк припадає велика частина операцій міскодінга.

У зв'язку з цим користувачі зіткнулися з тим, що їх операції з поповнення рахунку і виведення грошей були припинені. Більшість з них використовувало саме карти для проведення транзакцій.

Ще у грудні 2022 року СБК спільно з Беб ініціювали розслідування щодо гральних операторів та банків. Було виявлено кілька організаторів схеми. За оцінками правоохоронців, через підпільний бізнес Українська казна щомісяця втрачала близько 12-15 млрд.гривень.

Використовувалося кілька способів ухилення від податків, зокрема виведення коштів на іноземні рахунки. Звичайно, біржі не взаємодіяли з представниками галузі безпосередньо. Але вони користувалися одним і тим же платіжним агрегатором.

Крипта мала важливе значення в реалізації мети. Гравець поповнив рахунок оператора, який за допомогою міскодінга міняв платіжний код транзакцій. Далі відбувався обмін гривень на криптовалюту, потім кошти переводилися на рахунки оператора в зарубіжних банках. Таким чином, спочатку кошти не мали відношення до гемблінг-компанії з української ліцензії.

Податкові проблеми в гемблінгу

Після легалізації казино в Україні в 2019 році не були внесені зміни в податкове законодавство. Таким чином, діють правила, прийняті ще в 2012 році. Однак потрібно було ввести такий термін як» онлайн-казино " (в поточному законі його немає) і податок з виграшів. Також необхідна установка мінімальної суми і однакового податку з GGR (різниця між сумарними ставками і виграшами гравців) розміром в 10%.

Ситуація з податками в гральній сфері змінитися після прийняття законопроекту 2713-д, але він досі знаходиться на стадії розгляду.

Наслідки для криптобірж

Звичайно, обраний НБУ метод допоможе виявити тіньові Гральні компанії, які не виплачують належні казні податки. Але він також поставить під удар добросовісних гравців. Однак обмеження доступу до криптовалюта транзакцій призведе до серйозної загрози для бізнесу в цілому, зокрема для міжнародних майданчиків. Біржі будуть змушені переорієнтуватися на інші країни або знайти будь-які альтернативні рішення.

Навіть причетність до звинувачень негативно позначиться на репутації зарубіжних бірж. Є й інший наслідок, з яким вже зіткнулися представники криптобізнесу. Після початку розслідування Беб і СБУ, Гральні оператори були змушені відмовитися від міскодінга. Через це зменшився оборот кріптобірж.

Однак учасники ринку сподіваються, що Нацбанк і платіжні оператори зможуть знайти альтернативні рішення для розмежування криптовалютных платежів і гральної індустрії. Вони вважають, що боротьба з нелегальними онлайн-казино і букмекерами не повинні завдавати шкоди всьому крипторинку.

У Binance поки не можуть сказати, коли біржа зможе працювати в колишньому режимі. Ймовірно, доведеться переносити бізнес в чорну зону. Транзакції будуть відбуватися за допомогою обмінників, а кошти переводитися на рахунки в зарубіжних банках. Представники біржі припускають, що якщо НБУ не зможе знайти компромісне рішення, то єдиним варіантом вирішення проблеми стане орієнтація на європейські юрисдикції та обслуговування українців, які покинули країну.